6 דק׳ קריאה
צוואה אונליין או עורך דין?
לרוב המשפחות בישראל צוואה פשוטה מספיקה. לחלק לא. הנה איך לדעת לאיזו קבוצה אתם שייכים, לפני שאתם משלמים למישהו.
ההבדל האמיתי בין השניים
שירות אונליין מוביל אתכם בטופס מובנה: אתם עונים על שאלות, ומקבלים נוסח צוואה מוכן לחתימה. זה מהיר, המחיר ידוע מראש, ואין חיוב לפי שעה.
עורך דין עושה משהו אחר. הוא בוחן את המצב שלכם, מזהה סיכונים שלא חשבתם עליהם, ומנסח פתרון מותאם. זה איטי יותר ויקר יותר, ובמצבים מסוימים אין לו תחליף.
ההבדל אינו באיכות הנוסח. הוא בשאלה כמה שיקול דעת המצב שלכם דורש.
השאלה היא לא מה זול יותר. השאלה היא כמה שיקול דעת המצב שלכם דורש.
מתי צוואה אונליין מספיקה
רוב המשפחות בישראל נמצאות כאן:
- הנכסים שלכם בישראל: דירה, חשבונות בנק, חסכונות.
- אתם יודעים מי היורשים, ואין ביניכם מחלוקת.
- החלוקה פשוטה: בן או בת זוג, ילדים, אולי תרומה לעמותה.
- אתם רוצים למנות מנהל עיזבון, ואפוטרופוס אם יש ילדים קטינים.
במצבים כאלה צוואה בעדים לפי סעיף 20 לחוק הירושה עושה בדיוק את העבודה. אין סיבה לשלם על שיקול דעת שלא נדרש.
מתי כדאי לפנות לעורך דין
- נכסים או מגורים בחו״ל. לכל מדינה דיני ירושה משלה, וצוואה אחת לא תמיד מכסה את הכול.
- עסק פעיל, שותפות או חברה. העברת שליטה דורשת ניסוח ייעודי, ולעיתים תיאום מול מסמכי החברה.
- משפחה מורכבת: נישואים שניים, ילדים מקשרים קודמים, או בן זוג ידוע בציבור לצד ילדים.
- כוונה לנשל יורש טבעי, או חלוקה לא שוויונית בין ילדים. אלה הצוואות שנתקפות הכי הרבה.
- חשש למחלוקת, או קרוב משפחה שכבר הביע התנגדות.
- ספק לגבי כשירות המצווה, למשל אחרי אבחנה רפואית.
- תכנון מס, נאמנות, או יורש עם צרכים מיוחדים שתלוי בקצבאות.
מה שלא משתנה, בשתי הדרכים
- החתימה היא מה שקובע. גם הנוסח הטוב בעולם לא שווה הרבה אם החתימה מול העדים לא נעשתה כשורה.
- כספי פנסיה, קרן השתלמות וביטוח חיים משולמים לרוב לפי טופס מוטבים, ולא לפי הצוואה. צריך לסנכרן ביניהם בכל מקרה.
- הפקדה אצל רשם הירושה היא רשות ולא חובה, אבל היא הדרך הבטוחה לוודא שהצוואה תימצא.
- צוואה אפשר לשנות כל עוד אתם כשירים. היא לא ננעלת.
מה אנחנו עושים כשזה לא מתאים לנו
האשף שלנו שואל על מגורים בחו״ל, על נכסים מחוץ לישראל ועל עסק כבר בשאלות הראשונות. אם התשובות מצביעות על מצב מורכב, אנחנו עוצרים לפני התשלום ואומרים לכם.
זה לא נימוס. שירות שמוכר צוואה פשוטה למי שצריך עורך דין יוצר בעיה שתתגלה רק אחרי הפטירה, כשכבר אי אפשר לתקן אותה.
שאלות נפוצות
צוואה אונליין תקפה כמו צוואה שנכתבה אצל עורך דין?
כן, אם נוסחה נכון ונחתמה נכון. החוק אינו מבחין לפי מי הדפיס את הנוסח. סעיף 20 לחוק הירושה דורש מסמך כתוב ומתוארך, חתימה בפני שני עדים כשרים, ואישור שלהם באותו מעמד. מה שמפיל צוואות הוא לרוב חתימה לא תקינה או מצב משפחתי מורכב, לא אופן ההכנה.
מה קורה אם אתחיל אונליין ואגלה שהמצב שלי מורכב?
האשף שואל על כך מוקדם. אם עולה נכס בחו״ל, עסק או מגורים מחוץ לישראל, אנחנו עוצרים לפני התשלום. אם כבר שילמתם ועוד לא הכנו טיוטה, מקבלים החזר מלא.
אפשר לכתוב אונליין ואז להראות לעורך דין?
כן, וזו דרך סבירה לחסוך זמן. הטיוטה מסדרת את הרצונות ואת הפרטים, ועורך דין שבודק אותה מתחיל מנקודה מתקדמת יותר.
צוואה הדדית לבני זוג נחשבת מקרה מורכב?
לא בהכרח. צוואה הדדית פשוטה, שבה כל אחד מוריש לשני ואחריו לילדים המשותפים, נכנסת לשירות שלנו. אם יש ילדים מקשרים קודמים, זה כבר מצב שכדאי להתייעץ עליו.
ירוש מספק מידע וכלים מקוונים. ירוש אינו משרד עורכי דין ואינו מהווה ייעוץ משפטי. לעניינים מורכבים מומלץ להתייעץ עם עורך דין.