10 דק׳ קריאה
אחרי פטירה: צווים, כסף ומסמכים
בנקים וטאבו בדרך כלל ממתינים לצו רשמי. לדעת איזה צו צריך - ומה נמצא מחוץ לעיזבון - חוסך שבועות של בלבול.
צו ירושה מול צו קיום צוואה
- צו ירושה - כשאין צוואה (או שהצוואה לא מכסה הכול). מציין את היורשים ואת חלקיהם לפי חוק הירושה.
- צו קיום צוואה - כשיש צוואה. מאשר שהצוואה תקפה כדי שניתן יהיה לבצע אותה.
הבקשות בדרך כלל מוגשות לרשם לענייני ירושה. מתפרסמת הודעה להשגות; מחלוקות עוברות לבית המשפט לענייני משפחה. בתי דין דתיים יכולים לדון במקרים בהסכמה.
הצו פותח את הניירת. לדעת איזה צו צריך - זה חצי מהדרך.
כסף שעשוי להיות מחוץ לצוואה
ביטוח חיים, פנסיות מסוימות וחשבונות משותפים מסוימים עוברים לעיתים לפי חוזה או מינוי מוטבים - לא דרך הצוואה. בדקו טפסי מוטבים ושמרו מסמכי פוליסה עם הניירת שהמשפחה תצטרך.
הפקדת צוואה אצל רשם הירושה אינה חובה, אבל מקשה על אובדן המסמך.
מס - אין מס עיזבון, אבל בסיס העלות חשוב
בישראל אין מס ירושה או מס עיזבון. יורשים בדרך כלל מקבלים את בסיס העלות של המנוח בנכסים, כך שמכירה מאוחרת של נדל״ן או השקעות עלולה לממש רווחים שנצברו שנים. זו שיחה עם יועץ מס - לא סיבה לדחות צוואה פשוטה.
מגורים או נכסים בחו״ל
הרשויות בישראל בוחנות איפה היה מרכז החיים במועד הפטירה, ואיפה נמצאים הנכסים. צוואה תקפה לפי כמה דינים מחוברים עדיין יכולה להיות מוכרת מבחינת צורה - אבל נכסים בישראל לרוב דורשים צו ישראלי. מקרקעין בחו״ל עשויים לדרוש גם הליך מקומי.
אם המצב חוצה מדינות - כדאי לקבל ייעוץ מוקדם.
מקרי מלחמה / פטירה בו-זמנית
תיקונים עדכניים מתייחסים לחלק מהעיזבונות הקשורים לפטירות במלחמה ולמצבים שבהם סדר הפטירה אינו ברור. אלה מקרים מיוחדים - פנו לעורך דין או לרשם הירושה אם הם רלוונטיים למשפחתכם.
שאלות נפוצות
מה המסמך הראשון שצריך?
תעודת הפטירה - שמרו כמה עותקים להלוויה, לבנקים ולרשויות.
מתי לפנות לבנק?
אחרי שסידורי ההלוויה מתחילים לנוע. חשבונות לרוב מוקפאים עד צו מתאים.
האם ירוש יכול לעזור אחרי פטירה?
כן - בניירת לקיום צוואה או ירושה, במחיר קבוע ועם תמיכה בטלפון.
ירוש מספק מידע וכלים מקוונים. ירוש אינו משרד עורכי דין ואינו מהווה ייעוץ משפטי. לעניינים מורכבים מומלץ להתייעץ עם עורך דין.